Questões de Concursos - Banco do Estado de Sergipe SA

Q37051

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:16:00 -0300

As senhas e as assinaturas eletrônicas, na medida do possível, devem corresponder a dados pessoais referentes ao próprio cliente ou a seus familiares, como data de aniversário, número de telefone, parte do CPF, para não se correr risco de esquecimento.

Q37050

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:59 -0300

Quando a iniciativa do encerramento de conta-corrente for do próprio cliente, para sua segurança, ele deve ser orientado a entregar ao banco correspondência em que solicita o encerramento de sua conta, a verificar se todos os cheques emitidos foram compensados e a entregar ao banco os cheques ainda em seu poder.

Q37049

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:58 -0300

No Brasil, foi implantado o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB), com a função de, entre outras, dar mais agilidade e segurança às transações bancárias. Com o SPB, os recursos ficam disponíveis no dia da transferência, e há redução do risco de crédito nos pagamentos, que são irreversíveis, ou seja, não podem ser sustados ou devolvidos por falta de fundos, como pode ocorrer com os cheques.

Q37048

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:57 -0300

As instituições financeiras e as demais instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN devem classificar as operações de crédito em ordem crescente de risco.

Q37047

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:56 -0300

Para dar maior segurança ao sistema financeiro, o CMN criou a Central de Risco de Crédito (CRC), gerida pelo BACEN, com a função de facilitar a troca de informações entre as instituições financeiras. Hoje, é obrigatória a identificação dos clientes, com a inclusão do nome da pessoa física ou da pessoa jurídica na CRC, toda vez que operarem com somas iguais ou superiores a R$ 5.000,00.

Q37046

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:55 -0300

O BACEN criou o Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF). Dessa forma, pode-se obstar que clientes estelionatários continuem emitindo cheques sem fundos. Os motivos que geram a inclusão automática do correntista no CCF são a prática espúria, a emissão de cheque de conta encerrada e a devolução de dois cheques sem a devida provisão de fundos.

Q37045

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:54 -0300

Como uma das formas de barrar as fraudes financeiras, entre as competências do Conselho Monetário Nacional (CMN), está a determinação de percentagem máxima dos recursos que as instituições financeiras poderão emprestar a um mesmo cliente ou grupo de empresas.

Q37044

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:53 -0300

O ato de frustrar desmotivadamente o pagamento de um cheque emitido também é considerado uma fraude no pagamento por meio de cheque.

Q37043

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:52 -0300

Estelionato é o ato de se obter vantagem ilícita, desde que para si, em prejuízo alheio, induzindo-se ou mantendo-se alguém em erro, mediante artifício, ardil ou qualquer outro meio fraudulento.

Q37042

equipe@questoesdeconcursos.com.br (Equipe QC) — Qua, 28 Abr 2010 09:15:51 -0300

Nas operações de desconto bancário, alguns fraudadores, no ímpeto de obter dinheiro facilmente, emitem duplicata que não corresponde à mercadoria realmente vendida. Essa espécie de fraude é conhecida como duplicata simulada.